近日，建行淮北烈山支行成功識別一可疑辦卡客戶，規避了潛在資金安全風險，守住了客戶的資金安全。
這位三十多歲持外地口音的女客戶稱：“我要辦卡，買黃金，有單位證明。”該客戶對辦卡所需材料的熟練表述與急切的業務訴求形成反差，引起了工作人員的高度警覺。在引導客戶完成反詐信息掃碼登記過程中，大堂經理進一步發現該客戶雖堅持要購買500克黃金，但對黃金投資缺乏基本了解，其主動出示的單位證明所載地址與烈山區無關聯。當工作人員就相關細節進行追問時，客戶突然反問：“我不說買黃金，有單位證明不也能開卡嗎？”這一異常行為與高風險客戶畫像高度吻合，加劇了工作人員的警惕。
大堂經理第一時間將情況向營運主管匯報，兩人隨即按照流程進行盡調，耐心提示客戶相關風險，并詳細解釋若賬戶被列為高風險，將可能被采取“暫停非柜面交易”等管控措施，短期內只能在柜面存取款，無法線上操作。面對多次風險提示，客戶最終放棄辦卡并自行離開，成功規避了潛在資金安全風險。
下一步，烈山支行將繼續堅持“以客戶為中心”，把防范電信詐騙與合規管理融入日常服務，用責任和擔當守住群眾的“錢袋子”。（記者：朱青 通訊員：蔣關）
